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??內容摘要

??今年以來，在以習近平同志為核心的黨中央堅強領導下，我國宏觀調控組合政策發力顯效，經濟運行持續好轉，積極因素不斷積累。第三季度國內生產總值（GDP）同比增長4.9%，兩年平均增長4.4%，較二季度加快1.1個百分點，為實現全年發展目標打下堅實基礎；前三季度居民消費價格指數（CPI）同比上漲0.4%，物價運行總體平穩。中國人民銀行堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，堅決貫徹黨中央、國務院的決策部署，穩健的貨幣政策精準有力，加強逆周期調節，鞏固經濟回升向好態勢。

??一是保持貨幣信貸合理增長。9月降準0.25個百分點，并綜合運用再貸款再貼現、中期借貸便利、公開市場操作等多種方式，保持流動性合理充裕。引導金融機構保持信貸總量適度、節奏平穩，增強貸款增長的穩定性和可持續性。二是推動實體經濟融資成本穩中有降。發揮政策利率引導作用，公開市場逆回購操作和中期借貸便利中標利率8月再次下降，分別為10個和15個基點。持續發揮貸款市場報價利率（LPR）改革效能和存款利率市場化調整機制作用，推動降低企業貸款利率，穩定銀行負債成本。調整優化住房信貸政策，降低房貸利率下限和存量首套房貸利率。三是發揮結構性貨幣政策工具作用。增加支農支小再貸款額度支持抗災減災，加大力度支持科技型企業融資，繼續用好碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專項再貸款等工具。四是兼顧內外均衡。深化匯率市場化改革，適時上調跨境融資宏觀審慎調節參數、下調外匯存款準備金率，發揮外匯自律機制作用，強化預期引導，調節外匯市場供求，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定。五是防范化解金融風險。強化金融機構風險監測、預警和早期糾正，加強對風險的及時處置和硬約束，守住不發生系統性金融風險的底線。

??總體看，今年以來貨幣政策精準施策、持續發力，為實體經濟提供了更有力的支持。貨幣信貸保持合理增長，9月末，人民幣貸款余額達235萬億元，廣義貨幣（M2）、社會融資規模存量同比分別增長10.3%和9.0%；1-9月新增人民幣貸款19.75萬億元，同比多增1.58萬億元。信貸結構持續優化，9月末普惠小微貸款和制造業中長期貸款余額同比分別增長24.1%和38.2%。社會融資成本明顯下降，9月新發放企業貸款、個人住房貸款加權平均利率分別為3.82%、4.02%，較去年同期分別低0.18個、0.32個百分點；存量房貸利率調整工作基本完成，利率平均降幅0.73個百分點。人民幣對一籃子貨幣匯率保持穩中有升，9月末較6月末升值2.9%，市場預期趨穩。

??當前我國經濟保持恢復向好態勢，增長動能不斷增強，轉型升級持續推進，同時也面臨世界經濟復蘇不均衡，國內經濟穩定回升基礎不穩固等挑戰，但我國經濟長期向好的基本面沒有改變，發展的韌性、潛力和活力不斷彰顯，要持續用力、乘勢而上，扎實推動經濟高質量發展。下階段，中國人民銀行將堅持和加強黨的全面領導，以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹黨的二十大精神，堅決落實中央金融工作會議要求，完整、準確、全面貫徹新發展理念，深刻把握金融工作的政治性、人民性，以推進金融高質量發展為主題，以深化金融供給側結構性改革為主線，堅持穩中求進工作總基調，完善金融宏觀調控，加快建設金融強國，堅定不移走中國特色金融發展之路。堅持把金融服務實體經濟作為根本宗旨，建設現代中央銀行制度，始終保持貨幣政策的穩健性，加強優質金融服務，更好支持擴大內需，促進穩外資穩外貿，為經濟社會發展提供高質量服務。

??穩健的貨幣政策要精準有力，更加注重做好跨周期和逆周期調節，充實貨幣政策工具箱，著力營造良好的貨幣金融環境。準確把握貨幣信貸供需規律和新特點，加強貨幣供應總量和結構雙重調節。綜合運用多種貨幣政策工具，保持流動性合理充裕，保持貨幣供應量和社會融資規模增速同名義經濟增速基本匹配。進一步疏通貨幣政策傳導機制，增強金融支持實體經濟的穩定性，促進經濟金融良性循環，保持物價水平合理穩定。持續深化利率市場化改革，釋放貸款市場報價利率改革紅利，有效發揮存款利率市場化調整機制作用，維護好存貸款市場秩序，進一步推動金融機構降低實際貸款利率。結構性貨幣政策工具“聚焦重點、合理適度、有進有退”，落實好調增的再貸款再貼現額度，實施好存續工具，優化資金供給結構，把更多金融資源用于促進科技創新、先進制造、綠色發展和中小微企業，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章，加快培育新動能新優勢。落實好房地產“金融16條”，加大對城中村改造、“平急兩用”公共基礎設施建設、保障性住房建設等金融支持力度。堅持以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度，立足長遠、發軔當前，堅決對市場順周期行為進行糾偏，堅決對擾亂市場秩序行為進行處置，堅決防范匯率超調風險，防止形成單邊一致性預期并自我強化，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定。切實防范化解重點領域金融風險，指導金融機構積極穩妥支持地方債務風險化解，守住不發生系統性金融風險的底線。

??2023年第三季度中國貨幣政策執行報告.pdf